Актуальная редакция от марта 2025.

Эта Политика о противодействии легализации денежных средств, полученных незаконным способом («ПОД/ФТ») / политика «Знай своего клиента» («Политика») описывает процедуры, введённые Fintopio Virtual Assets LLC («Мы», «Нас», «Наш», «Компания», «Fintopio Kg»), лицензированной в надлежащем порядке в качестве Оператора обмена виртуальных активов Киргизии с регистрационным номером: 225012-3301-OOO, по адресу Киргизская Республика, г. Бишкек, ул. Раззакова, БЦ «Россия», 19, 9-этаж, каб. 900, для того чтобы верифицировать личность наших Пользователей и определить их права на доступ к нашему Сервису.

Цель Политики — верифицировать личность наших Пользователей и определить их права на доступ к нашим Сервисам при обеспечении соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ и процедуре «Знай своего клиента».

Процессы «Знай своего клиента», описанный в Политике, гарантируют, что лишь верифицированные Пользователи с законными намерениями могут пользоваться нашими Услугами. Требуя от пользователей предоставить точную персональную информацию и проходить процесс верификации, Fintopio стремиться создать безопасную среду для деятельности, связанной с Цифровыми Активами, которая соответствует законным требованиям. Наши меры ПОД/ФТ установлены для предотвращения, обнаружения подозрительной Деятельности по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, а также для доведения её до нашего сведения. Эти меры позволяют нам оценить правомочность Пользователей и соблюдать регуляторные обязательства, обеспечивая целостность нашего Сервиса, а также вносить вклад в общую безопасность финансовой системы. Благодаря этим усилиям в области ПОД/ФТ и процедуры «Знай своего клиента» мы стремимся поддерживать надежную платформу для всех пользователей.

Политика применяется ко всем Пользователям платформы Компании, включая индивидуальных пользователей, юридических лиц и сторонних поставщиков услуг, получающих доступ к Платформе и/или Сервису Компании. Он также распространяется на всех сотрудников, должностных лиц и агентов, участвующих в регистрации учетных записей пользователей или управлении ими, а также в выполнении функций, связанных с соблюдением требований законодательства.

Виртуальный актив – цифровое представление ценности, которое может быть продано в цифровом виде, передано или использовано в платежных или инвестиционных целях. Оно не эмитируется и не гарантируется центральным органом, таким как правительство или центральный банк, и основан на технологии распределенного реестра (например, блокчейне) для обеспечения безопасности транзакций и подтверждения права на него. Цифровые активы включают криптовалюты, токены и другие формы финансовых инструментов, основанных на цифровых технологиях.

Пользователь – физическое или юридическое лицо, которое использует/уже использовало/имеет намерение использовать Сервис. Несмотря на то, что Политика применима к Пользователю, Пользователь должен в приоритетном порядке соблюдать законы и нормативные акты ПОД/ФТ, обменом валюты и финансированием терроризма в юрисдикции, в которой он находится, и выполнять положения Политики в рамках действующего законодательства. Если такая юрисдикция конкретно запрещает транзакции, связанные с цифровыми активами, Пользователь должен прекратить использование Сервиса.

Страна с высоким риском – страна, которая была определена как находящаяся под усиленным мониторингом или внесена в список «юрисдикций высокого риска, в отношении которых Группа разработки финансовых мероприятий (ФАТФ) призывает к действию (Call for Action)». Эти страны, как правило, обозначаются как входящие в черный список ФАТФ в силу значительных недостатки в своих системах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. С текущим списком стран высокого риска можно ознакомиться на веб-сайте ФАТФ.

Знай своего клиента (KYC) – набор основных мер по проверке личности Пользователя, описанных в соответствующем разделе Политики. Пользователю необходимо пройти эти меры, чтобы получить доступ к Сервису Компании.

Отмывание денежных средств –

• Перевод или конвертация денежных средств или проведение любых транзакций с целью сокрытия или маскировки их незаконного источника;
• Сокрытие или маскировка подлинности, происхождения, места, способа распоряжения, перемещения и владения незаконными денежными средствами или связанными с ними правами;
• Оказание помощи лицу, совершившему преступление, указанное в пунктах 2(a), (b), с целью избежать наказания.

Сотрудник по финансовому мониторингу – лицо, ответственное за обеспечение соблюдения Компанией требований в области ПОД/ФТ.

Политически значимое лицо – это лицо, на которое возложена или была возложена выдающаяся общественно-значимая функция.

Санкции – различные виды правительственных ограничений для транзакций с определёнными странами или лицами. Для краткости изложения Политики, когда речь идет о выявлении или предотвращении отмывания денег или финансирования терроризма, это подразумевает также выявление или предотвращение несоблюдения санкций.

Старший менеджмент – исполнительное руководство организации, ответственное и подотчетное совету директоров юридического лица за разумное и осмотрительное повседневное управление организацией, как правило, включая, но не ограничиваясь этим, главного исполнительного директора, финансового директора, директора по управлению рисками, а также руководителей служб комплаенса и внутреннего аудита или иные, в зависимости от названия эквивалентных ролей.

Сервис – означает централизованные финансовые услуги (“Услуги”), предоставляемые Fintopio Kg через платформу Fintopio, включая (без ограничений) конверсии офф-рэмп и он-рэмп, торговлю, хранение, стейкинг, услуги P2P, внебиржевые транзакции, брокерские услуги и другие функции, указанные в соответствующих Условиях использования https://fintopio.kg/terms-of-use-kg.

Финансирование терроризма –

• Предложение, сбор, подготовка, получение или содействие получению денежных средств с целью их использования, при осведомлённости о том, что они будут использованы, частично или полностью, для совершения акта терроризма;
• Предложение денежных средств террористической организации или лицу или сбор, подготовка, получение или содействие получению денежных средств для такой террористической организации или лица, при осведомлённости о таких лицах (об их целях);
• Приобретение, захват, управление, инвестирование, владение, передача, переуступка, депонирование, хранение, использование или распоряжение денежными средствами или осуществление любой коммерческой или финансовой банковской операции, хотя известно, что все или часть таких средств получены в результате акта терроризма, принадлежат террористической организации или предназначены для ее использования для финансирования террористической организации, физического лица или преступления;
• Перевод, пересылка, депонирование или замена денежных средств с целью сокрытия или маскировки их подлинности, происхождения или незаконного назначения;
• Сокрытие или маскировка подлинности, происхождения, места, способа распоряжения, перемещения и владения незаконными денежными средствами или связанными с ними правами;
• Приобретение, владение, использование, управление, хранение, инвестирование, замена средств или операции с ними с целью сокрытия или маскировки их подлинности, происхождения или незаконного назначения.

Мониторинг транзакций – расследование, проводимое нами или нашими партнерами в отношении Пользователя.

Неподтверждённый Пользователь – пользователь, чья KYC-верификация не одобрена Компанией на основании определенных критериев, связанных с их географическими данными и соответствием политике Компании в отношении рисков.

Все термины с заглавной буквы, используемые в Политике и не определенные в документе, должны иметь значение, данное им в Условиях использования.

Чтобы получить доступ к Сервису, Пользователю необходимо выполнить следующие действия в процессе верификации.

На этом уровне Пользователь получает доступ к платформе Fintopio. При таком уровне доступа Пользователю разрешается:

• Поддерживать баланс счета на сумму до 100 000 киргизских сомов.
• Переводить средства другим Пользователям Fintopio в рамках Сервиса.
• Создавайте и активируйте ваучеры (информацию о ваучерах можно найти в Условиях использования Fintopio).

Базовый уровень доступен всем Пользователям, которые имеют право пользоваться Услугами в соответствии с разделом 5 Условий использования.

Чтобы пройти авторизацию в Fintopio и получить Базовый уровень, Пользователи должны выполнить следующие действия:

• Подтвердить, что Пользователь прошёл нашу верификацию и соответствует нашим критериям правомочности.
• Подтвердить, что Пользователь прочитал и согласился с Условиями использования и Политикой конфиденциальности.
• Указать действительный номер телефона и подтвердить его с помощью одноразовому паролю (OTP), отправленного по защищенному каналу связи.
• Предоставить личную информацию, включая имя, фамилию, дату рождения и гражданство.

На этом уровне Пользователь может пользоваться Сервисом и его дополнительными функциями, такими как вывод средств на кошельки DeFi. Для этого Пользователь должен пройти расширенный процесс верификации, включающий следующее:

• Расширенные проверки личности, такие как проверка на живого присутствия, и
• Распознавание документов.

Продвинутый уровень доступен Пользователям, которые соответствуют любому из следующих критериев:

• Ранее не пользовались никакими Услугами или имеют баланс HP (Hold Points) менее 30 000 HP
• Потратили не менее 80 Telegram Stars на мини-приложение.
• Приобрели Продвинутый уровень за 80 Telegram Stars.
• Приобрели любой набор HP
• Выполнили:
  • кроссчейн-свопы на общую сумму не менее 400 долларов США, или
  • свопы исключительно через TON на общую сумму не менее 1000 долларов США, или
  • комбинация свопов по пунктам 1) и 2) с общей комиссией, взимаемой Компанией, которая превышает 1 доллар США.
• Потратили Telegram Stars в мини-приложении и провели свопы DeFi, потратив в общей сложности 1 доллар США.
• Имеют общий баланс баланс DeFi кошелька на сумму не менее 100 долларов США (все монеты эквивалентной стоимости), или любой положительный баланс на своем CeFi кошельке.
• Привлекли 5 рефералов, каждый из которых совершил как минимум одну входящую или исходящую транзакцию (отправка HP points не учитывается) или совершил внутриигровую покупку с помощью Telegram Stars.

В дополнение к причинам отнесения Пользователя к категории Неподтвержденных Пользователей, указанным в разделе “Базовый уровень” Политики, также могут применяться следующие причины:

• Документы Пользователя признаны поддельными, измененными или иным образом недействительными.
• Пользователь отказывается или не может предоставить дополнительную информацию или документацию по запросу.

Fintopio Kg оставляет за собой право по собственному усмотрению классифицировать Пользователя как Неподтверждённого Пользователя, если будут обнаружены какие-либо из следующих обстоятельств, включая, но не ограничиваясь:

• Пользователь находится в Стране с высоким риском;
• Пользователь связан с юридическими или физическими лицами, на которых распространяются международные Санкции или другие ограничительные меры;
• Пользователь является Политически значимым лицом;
• Аномалии при подключении Пользователя;
• Пользователь — это юридическое лицо, занимающееся хранением личных активов;
• Использование продукта/услуги/транзакции/канала доставки, обеспечивающего анонимность.

Если Пользователь классифицирован как не Неподтверждённый Пользователь, Fintopio Kg может предложить ему возможность быть включенным в “лист ожидания” Компании. В таких случаях Fintopio Kg свяжется с Пользователем, если будут устранены обстоятельства, препятствующие проверке KYC.

Мы можем запросить информацию/документы о том, является ли Пользователь Политически значимым лицом. Если Пользователь является таковым, предоставление ему Сервиса должно быть одобрено Сотрудником по финансовому мониторингу Компании и членом Старшего менеджмента Компании, прежде чем предоставлять ему Услуги.

В случае возникновения каких-либо сомнений в личности Пользователя мы можем запросить дополнительную информацию о нем или потребовать от Пользователя дополнительных действий (например, сделать селфи или совершить тестовую транзакцию).

Мы используем риск-ориентированный подход. Это означает, что в ходе предоставления нашего Сервиса и при столкновении с рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма, мы применяем меры, соизмеримые с этими рисками. Мы анализируем Пользователя и его активность, чтобы иметь возможность предпринять действия по расследованию, пропорциональные известному нам риску и сложности ситуации, и собираем доказательства, используя наблюдения, собранные в ходе расследования. Мы стремимся адаптировать эти меры к уровню риска, обеспечивая сосредоточение ресурсов в тех областях, где они наиболее необходимы для предотвращения и выявления деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма. Предоставляя наши услуги, такой подход включает, но не ограничивается указанным, например:

• Создание риск-профиля Пользователя. Разные Пользователи представляют разный уровень риска. Например, мы можем отнести Пользователей к категории Пользователей с высоким уровнем риска, если они из страны с неадекватными правилами ПОД/ФТ.
• Мониторинг транзакций. Мы имплементировали систему для отслеживания транзакций на предмет подозрительных закономерностей. Подозрительные транзакции, о которых предупреждает эта система, влекут дополнительную проверку с нашей стороны.
• Географические риски. Риски могут существенно различаться в зависимости от географического положения Пользователя или пункта назначения/источника денежных средств. Пользователи или транзакции, связанные со Странами с высоким риском, будут подвергнуты дополнительной проверке с нашей стороны.
• Партнёрства с третьими лицами. Если мы сотрудничаем с другими поставщиками услуг, связанных с Виртуальными Активами, мы оцениваем риски, которые могут представлять эти партнерские отношения. Это включает проведение надлежащей проверки политики и практики потенциального партнёра в области ПОД/ФТ.
• Изменения в законодательстве. Мы будем придерживаться изменений в нормативных актах и соответствующим образом скорректируем наши процедуры и Политику. Например, если новое регулирование касается определенного типа криптовалютных транзакций, нам придется усилить наши механизмы мониторинга и контроля для этого типа транзакций соответствующим образом.

У нас есть автоматическая система управления рисками, которая помогает нам выявлять подозрительные транзакции. Эта система постоянно отслеживает транзакции и включает:

• аудит транзакций, осуществляемых на протяжении всего периода деловых отношений, для обеспечения соответствия проводимых транзакций имеющейся в файле информации о Пользователях и рисках, которые они представляют, включая, при необходимости, источник средств; и
• обеспечение актуальности и соответствия документов, данных или информации, полученных в результате проведения мероприятий по комплексной проверке Пользователей, путем регулярного ревью таких записей, особенно тех, которые относятся к Пользователям с высокой степенью риска.

Мы имплементируем индикаторы, которые используются для выявления возможных подозрительных транзакций, и регулярно обновляем их.

Такая автоматическая система управления рисками гарантирует, что не произойдет раскрытия Пользователю информации о подозрительности транзакции и уведомления государственных органов об этом (tipping-off) или аналогичного нарушения. Компания должна документировать работу такой системы, получать одобрение Старшего менеджмента для имплементации такой системы и периодически пересматривать, обновлять такую систему для обеспечения ее эффективности.

Как только транзакция идентифицируется как подозрительная, система сообщает об этом сотруднику по финансовому мониторингу, который принимает соответствующие меры в зависимости от конкретного случая.

Предупреждения, выдаваемые системой управления рисками, основаны на нескольких распространенных сценариях (методы отмывания денег/финансирования терроризма), которые мы внедрили в эту систему для устранения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая, но не ограничиваясь указанным, обнаружение:

• Множество малых транзакций, которые представляются частями одной крупной транзакции, совершенной таким образом, чтобы избежать обнаружения или проверки.
• Денежные средства проходят через разные юрисдикции, а затем возвращаются в исходную юрисдикцию, и представляется, что эти транзакции проводятся с целью сокрытия источника средств («Кольцевые сделки»).
• Транзакции с участием Пользователей, включенных в Санкционные списки.
• Транзакции, которые не соответствуют профилю Пользователя, его географическому местоположению или истории (крупные депозиты или снятие наличных, необычное географическое местоположение).
• Сервис блокчейн-аналитики помечает транзакции как высокорисковые.
• Транзакции, при которых криптовалюта проходит через сервисы, известные как микшеры.

Мы обязаны проверять все предупреждения системы управления рисками. Нам запрещено игнорировать предупреждения системы управления рисками.

Случай мониторинга транзакций может быть инициирован нами вручную или на основе триггеров активности Пользователя и расследован нами.

Мы определяем, какие риски связаны с конкретным случаем. Каждый риск должен быть рассмотрен и задокументирован.

В ходе рассмотрения дела в рамках Мониторинга транзакций (потенциального дела) мы имеем право рассмотреть вопрос о том, проверялся ли Пользователь ранее и в чем заключались проблемы на тот момент.

Мы имеем право провести исследование Пользователя и его активности, чтобы определить профиль Пользователя, определить происхождение средств, использованных в транзакции, и выяснить, соответствует ли активность Пользователя его профилю или она носит подозрительный характер.

Мы имеем право провести исследование всех контрагентов, если это применимо в данном случае.

Перечень доказательств, необходимых для сбора информации о Пользователях и их действиях, может варьироваться, что повлияет на порядок рассмотрения дела и характер окончательного решения по конкретному делу. Например, в ходе рассмотрения дела в рамках Мониторинга транзакций мы можем учитывать следующие данные:

• история транзакций Пользователя и их тип;
• любые факторы, из-за которых Пользователь считается подверженным высокому риску (включая местоположение);
• возраст Пользователя;
• любые другие данные, которые характеризуют Пользователя / его деятельность / его контрагентов.

Нашим окончательным решением по каждому конкретному делу может быть (1) ограничение доступа к Сервису или (2) закрытие дела. Окончательное решение будет подкреплено подробным анализом обстоятельств дела и доказательств, которые привели к принятию решения.

Компания несет ответственность за ведение всех соответствующих записей, данных и документации (включая, но не ограничиваясь, локальными и международными транзакциями) таким образом, чтобы обеспечить оперативное предоставление информации регулирующим органам или аудиторам. Это включает:

• Записи о транзакциях: Оперативные и статистические данные обо всех обработанных транзакциях, как ончейн, так и оффчейн;
• Записи о проверке Пользователя: Документы и информация, собранные в процессе регистрации и подключения Пользователя, включая деловую переписку, материалы Мониторинга транзакций и т.д.;
• Информация от третьих лиц: Данные о третьих лицах, участвующих в проведении проверки Пользователей, если это применимо;
• Записи, созданные в ходе мониторинга: Документирование внутренних проверок, аудитов в области ПОД/ФТ и полученных результатов;
• Отчёты о подозрительной активности: Копии всех отчётов о подозрительной активности или подозрительных транзакциях (в случае, если это требуется по закону).

Срок хранения: Все записи (включая персональные данные) должны храниться не менее восьми (8) лет с даты прекращения отношений с Пользователем или с даты соответствующей транзакции, в зависимости от того, что произойдет позже. Компания обрабатывает персональные данные в соответствии со своей Политикой конфиденциальности, доступной по адресу https://fintopio.kg/privacy-policy-kg .

Если на каком-либо этапе Пользователю будет отказано в транзакции или открытии учетной записи, Компания запишет данные, позволяющие идентифицировать Пользователя в случае будущих запросов или расследований.

Fintopio Kg применяет рекомендацию 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), обычно называемую “Travel Rule”, в соответствии с нормативными актами Кыргызской Республики о ПОД/ФТ. Согласно этому правилу, Fintopio должна собирать, проверять и передавать по защищённым каналам конкретную идентифицирующую информацию как об отправителе, так и о получателе соответствующих требованиям транзакций с Виртуальными Активами, обеспечивая прозрачность и прослеживаемость в экосистеме цифровых активов

Порог и объём

В соответствии со стандартами FATF, это правило применяется к переводам, превышающим 1000 долларов США (или их эквивалент). Для таких транзакций Fintopio Kg будет собирать важную информацию, включая:

• Полное ФИО/наименование,
• Адреса, и
• официальные идентификаторы как от отправителя, так и от получателя.

Основные идентифицирующие данные могут собираться для сумм, не превышающих этот порог, но, как правило, тщательный контроль проводится в отношении транзакций, превышающих этот порог, или при подозрении на подозрительную деятельность.

Сбор данных и передача

Fintopio Kg поддерживает надежный внутренний контроль для проверки того, что каждый контрагент, будь то другой поставщик услуг, связанных с Виртуальными Активами (VASP), финансовое учреждение, или некастодиальный кошелек, соблюдает применимые правила. Для некастодиальных кошельков мы можем запросить дополнительные доказательства прав на средства и провести комплексную проверку с учетом рисков. Вся информация в рамках рассматриваемого правила передается по защищенным зашифрованным каналам и хранится не менее восьми (8) летв соответствии с местными нормативными требованиями

Соблюдение требований и исполнение решений гос. органов

Если Fintopio Kg обнаружит неполные или недостоверные данные или если контрагент не желает соблюдать необходимые стандарты Travel Rule, мы оставляем за собой право приостановить или отклонить соответствующие транзакции и провести дальнейшее расследование таких транзакций. Эти меры помогают предотвратить неправомерное использование Виртуальных Активов в незаконных целях и поддерживают глобальную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Компания назначила Сотрудника по финансовому мониторингу, чьи контактные данные приведены далее:

• Email: [email protected]

Сотрудник по финансовому мониторингу:

• Имеет более 2 лет опыта в сфере соблюдения требований ПОД/ФТ;
• Является Подходящим и Благонадёжным Лицом, демонстрирующим честность, целостность, благонадёжность и необходимые реквизиты квалификации/опыта.

Назначение Сотрудника по финансовому мониторингу подлежит ежегодному ревью для подтверждения соответствия лица профессиональным и законным требованиям.

Сотрудник по финансовому мониторингу ответственен за:

• Обучение сотрудников: Обеспечение обучения совета директоров, Старшего менеджмента и всего соответствующего персонал обязательствам в области ПОД/ФТ, в том числе методам выявления и эскалации подозрительных операций.
• Развитие Политики: Создание и поддержку Политики, включая постоянные усовершенствования для устранения возникающих рисков.
• Оценку рисков: Периодическая оценка рисков ПОД/ФТ и обновление средств контроля и процессов Компании соответствующим образом.
• Оповещение о подозрительных транзакциях: Расследование предупреждений, поступивших от автоматизированной системы или персонала, принятие решение о том, следует ли подавать официальный отчет в соответствующие органы, и ведение учета таких предупреждений.
• Корректирующие действия: Надзор за устранением любых выявленных проблем с несоответствием требованиям и обеспечение соблюдения нормативных требований.
• Регулярная отчётность: Предоставление ежеквартальных отчетов совету директоров Компании об эффективности соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ, выявленных недостатках и мерах по их устранению. Предоставление копий компетентным органам по запросу.
• Сотрудничество с регуляторами: Оперативно реагирование (в течение 48 часов или указанного срока) на все запросы правоприменительных органов.

• Меры Расширенной проверки применяются к Пользователям, отнесенным к группе с высоким риском, или к конкретным транзакциям, отмеченным как требующие более тщательной проверки. Это включает, но не ограничивается указанным, Политически значимых лиц, Пользователей, проживающих в Странах с высоким риском или ведущих в них бизнес, или случаи, связанные с необычно крупными или сложными транзакциями.

• Компания может потребовать дополнительную информацию об источнике средств, детальную проверку корпоративной структуры (для юридических лиц) и проводить более частый текущий мониторинг транзакций.
• Компания может использовать внешние базы данных, проводить проверку медиа или запрашивать нотариально заверенные документы, в зависимости от оцененного уровня риска.

• Предоставление Услуг Пользователям с высоким уровнем риска, включая Политически значимых лиц, требует документального подтверждения со стороны Сотрудника по финансовому мониторингу и, по крайней мере, одного члена Старшего менеджмента.
• Меры Расширенной проверки могут проводиться периодически, даже после первоначальной регистрации и подключения Пользователя, чтобы гарантировать, что профиль рисков Пользователя остается актуальным и что не возникли новые индикаторы риска.

Регулярное отслеживание: Компания проводит автоматизированную и/или ручную проверку Пользователей и транзакций по применимым санкционным спискам, в том числе опубликованным Организацией Объединенных Наций (ООН), Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), Европейским союзом (ЕС) и другими соответствующими органами.

Текущий мониторинг: Если Компания обнаруживает, что Пользователь является физическим или юридическим лицом, на которое распространяются Санкции, или становится таковым, она должна предпринять немедленные шаги для соблюдения режима соответствующих Санкций (например, замораживание активов, блокирование транзакций) и при необходимости сообщить об этом компетентному государственному органу.

Обязательства Пользователей: Пользователи должны воздерживаться от инициирования или содействия транзакциям, нарушающим Санкции. Любая попытка обойти Санкции косвенными способами или с помощью третьих лиц может привести к приостановке действия учетной записи или прекращению ее действия.

Запрет на раскрытие: Всем сотрудникам Компании строго запрещено сообщать Пользователю или любой третьей стороне о том, что сообщение о подозрительной транзакции или связанное с ним расследование были или будут поданы в какой-либо правоприменительный орган.

Конфиденциальность: Сотрудники обязаны сохранять конфиденциальность всей информации о подозрительных транзакциях, связанной с ней документации и о любых проводимых расследованиях. Несанкционированное раскрытие информации является нарушением Политики и может также нарушать применимые законы.

Последствия нарушения: Нарушение требований этого раздела может привести к дисциплинарным взысканиям, вплоть до увольнения с работы, в дополнение к потенциальным юридическим последствиям в соответствии с действующим законодательством.

• Ознакомление с Политикой: Все сотрудники обязаны прочитать, понять и соблюдать Политику и любые связанные с ней процедуры.
• Обязательные тренинги: Сотрудники должны регулярно посещать тренинги по ПОД/ФТ по указанию Сотрудника по финансовому мониторингу или Старшего менеджмента.
• Обязательства по отчётности: Сотрудники должны незамедлительно сообщать Сотруднику по финансовому мониторингу о любых сведениях об (или подозрениях в) отмывании денег, финансировании терроризма или нарушении Санкций.

• Компания оставляет за собой право применять дисциплинарные меры (включая предупреждения, временное отстранение от работы или увольнение с работы) в отношении сотрудников, которые не соблюдают Политику или любые связанные с ней внутренние процедуры.
• В случае умышленного неправомерного поведения или грубой халатности Компания может подать в суд или передать дело в соответствующие правоприменительные органы.

Компания зарегистрирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и, таким образом, подчиняется всем применимым нормативным актам Кыргызской Республики, включая, но не ограничиваясь указанным, Закон о борьбе с финансированием терроризма и любые указания регулирующих органов Кыргызской Республики.

Отдел по борьбе с отмыванием денег Компании должен поддерживать регулярную связь с властями Кыргызстана, обеспечивая соответствие политики и процедур Компании в области ПОД/ФТ требованиям местного законодательства и новым регуляторным рекомендациям.

В случае любого несоответствия Политики и применимому законодательству Кыргызской Республики, в части такого несоответствия преимущественную силу имеют местные законы. Компания предпримет все разумные шаги для приведения в соответствие или обновления своих внутренних политик и процедур соответствующим образом.

Fintopio оставляет за собой право обновлять, дополнять или модифицировать Политику. Продолжение использования Сервиса после внесения любых изменений в Политику означает принятие новых условий.

В случае внесения существенных изменений в Политику, Fintopio Kg может, по своему усмотрению, уведомить Пользователей по электронной почте, с помощью уведомлений платформы или другими способами. Однако Пользователь несет ответственность за то, чтобы быть осведомлённым об актуальной версии Политики.